Cómo leer un instrumento de fideicomiso y crear un plan de fideicomiso

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Después de haber sido nombrado como fideicomisario de un fideicomiso, usted necesitará entender los deberes y poderes del fideicomisario tan pronto como sea posible para crear un plan para administrar el fideicomiso. Las condiciones del fideicomiso generalmente se detallan en un instrumento de fideicomiso. Lea el instrumento cuidadosamente y pida al abogado del otorgante las respuestas a cualquier pregunta que tenga sobre el documento en sí o sobre su papel como fiduciario.

Lectura del instrumento de confianza

Leer y entender el instrumento de la confianza es el primer paso para identificar sus deberes y poderes como fideicomisario. En el instrumento de fideicomiso, el otorgante del fideicomiso incluye todos los poderes que él o ella quiere que usted tenga y puede especificar algunos que usted no puede tener.

Las leyes del estado en el que el otorgante elige gobernar el fideicomiso abordan cualquier asunto para el que no pueda encontrar una respuesta en el instrumento de fideicomiso. Las leyes de ese estado también triunfan sobre el instrumento de fideicomiso si va en contra de ellos.

Con respecto a la validez de un fideicomiso, el otorgante debe elegir las leyes de un estado con alguna conexión con el fideicomiso. El otorgante tiene la opción de elegir entre el domicilio del otorgante, un fideicomisario, un beneficiario o incluso la ubicación de los bienes del fideicomiso.

Para los bienes inmuebles que se encuentran en el fideicomiso, las leyes del estado en el que se encuentra la propiedad gobiernan esa propiedad. Después de leer el instrumento de fideicomiso, también sabrá cuáles son los planes del otorgante para el fideicomiso a lo largo del tiempo y para las personas incluidas en él como beneficiarios.

Si usted sabe acerca del fideicomiso antes de asumir cualquier poder sobre la propiedad, es una buena idea hablar con el otorgante acerca de sus intenciones para la propiedad y exactamente qué beneficio él o ella quiere que el beneficiario obtenga del fideicomiso. Muchos instrumentos de fideicomiso están redactados en un lenguaje inespecífico para permitir que el fideicomisario tenga la mayor libertad posible, pero la intención real del otorgante puede ser mucho más específica.

Creación de un plan basado en los términos del fideicomiso

Los términos del fideicomiso rigen lo que sucede con los activos del fideicomiso: quién los cuida (el fiduciario), quién se beneficia de ellos (los beneficiarios) y cómo serán invertidos. Los términos del instrumento de fideicomiso también dictan si los bienes que financian el fideicomiso permanecen en un solo fideicomiso o están divididos en múltiples fideicomisos regidos por el mismo instrumento.

Si el otorgante desea múltiples fideicomisos, el instrumento también indica cuándo dividir los bienes y cuándo y cómo efectuar los pagos a los beneficiarios. Usted como fideicomisario crea un plan para el cuidado de los activos y beneficiarios del fideicomiso basado en lo que el instrumento de fideicomiso le dice que haga y cuándo hacerlo.

Por ejemplo, digamos que los términos del instrumento de fideicomiso de un otorgante estipulan que usted divide el fideicomiso al momento de su muerte en tres fideicomisos, uno para cada uno de sus hijos. Como fideicomisario, usted tiene amplia discreción bajo el instrumento de fideicomiso para pagar o acumular ingresos y capital de cada fideicomiso.

Si un hijo es un derrochador, es posible que desee colocar una buena cantidad de los activos en inversiones de crecimiento a largo plazo. Si otro niño se está preparando para comprar una casa, usted puede decidir poner una porción de los bienes en su fideicomiso en una inversión bastante líquida para que esté disponible para el pago inicial. Y si el tercer hijo planea ir a la universidad, usted podría decidir colocar fondos para cubrir los costos de la universidad en inversiones líquidas escalonadas a intervalos de un año.

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