Cómo calcular el riesgo de su cartera en línea

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Por Matt Krantz

Antes de poder medir el riesgo de su cartera de inversiones en línea, primero debe calcular su rendimiento anual promedio. Tome sus rendimientos anuales para medir el rendimiento anual promedio de su cartera. Puede hacerlo fácilmente tomando todas sus declaraciones anuales, calculadas usando las instrucciones de las secciones anteriores, y analizándolas.

Después de calcular los rendimientos anuales de su cartera para cada año, debe anotarlos o ponerlos en una hoja de cálculo.

¿Cómo se mide el rendimiento medio? No se puede tomar un promedio simple sumando todos los rendimientos y dividiéndolos por el número de años que ha estado invirtiendo. Hacer eso te dará la respuesta equivocada. En su lugar, debe calcular la media geométrica.

Si no quiere tomarse la molestia de medir la media geométrica, la Calculadora de Retorno Promedio de Hugh’s Mortgage and Financial Calculators puede hacerlo por usted. Apenas incorpore sus vueltas para cada año, y el sitio calcula el promedio geométrico o lo que llama el”rendimiento medio verdadero”.

Puede calcular las medias geométricas utilizando una calculadora financiera o una hoja de cálculo. Pero también puede hacerlo en línea utilizando la calculadora de media geométrica de Horton.

La calculadora de media geométrica de Horton no puede manejar números negativos. Sé que usted no cree que alguna vez tendrá un rendimiento negativo, pero por si acaso, agregue 100 a cada uno de los rendimientos.

Ingrese esas devoluciones en los espacios en blanco en la Calculadora de la media geométrica de Horton denominada Punto 1, Punto 2, y así sucesivamente. Una vez que haya ingresado las devoluciones, desplácese hasta la parte inferior de la página y haga clic en el botón Enviar. En la parte superior de la página, se ve la media geométrica, de la que se restan 100. En este ejemplo, la media geométrica es 100,4. Usted sólo resta 100 de 100.4, y descubre que su cartera tiene un rendimiento medio geométrico de 0.4 por ciento.

Si utilizó la calculadora de media geométrica de Horton para medir el rendimiento promedio de su cartera, también ha medido su riesgo. En la parte superior de la página, justo debajo de la media geométrica, está el riesgo o desviación estándar.

Microsoft Excel tiene una función que mide el riesgo. La función STDEV puede medir la desviación estándar de las devoluciones que se introducen.

La desviación estándar funciona mejor como una medida de riesgo si tiene muchos años de datos para estudiar. Si ha estado invirtiendo sólo unos pocos meses o años, puede convertir sus resultados trimestrales en una cifra anual.

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